Τι είναι ένα έγκλημα απάτης καλωδίων;

Η απάτη καλωδίων είναι οποιαδήποτε δόλια δραστηριότητα που λαμβάνει χώρα σε οποιοδήποτε διακρατικό σύρμα. Η απάτη καλωδίων σχεδόν πάντα διώκεται ως α ομοσπονδιακό έγκλημα.

Όποιος χρησιμοποιεί διακρατικά καλώδια για να εξαπατήσει ή να αποκτήσει χρήματα ή περιουσία υπό ψευδείς ή δόλιες προθέσεις μπορεί να χρεωθεί με απάτη καλωδίων. Αυτά τα καλώδια περιλαμβάνουν οποιαδήποτε τηλεόραση, ραδιόφωνο, τηλέφωνο ή μόντεμ υπολογιστή.

Οι πληροφορίες που μεταδίδονται μπορούν να είναι οποιεσδήποτε εγγραφές, σημάδια, σήματα, εικόνες ή ήχοι που χρησιμοποιούνται στο πρόγραμμα για εξαπάτηση. Προκειμένου να λάβει χώρα η απάτη μέσω καλωδίων, το πρόσωπο πρέπει να καταθέσει εθελοντικά και εν γνώσει του γεγονότα με σκοπό να εξαπατήσει κάποιον με χρήματα ή περιουσία.

Σύμφωνα με τον ομοσπονδιακό νόμο, οποιοσδήποτε καταδικάζεται για συστηματική απάτη μπορεί να καταδικαστεί σε 20 χρόνια φυλάκισης. Εάν το θύμα της απάτης καλωδίων είναι χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, το άτομο μπορεί να επιβληθεί πρόστιμο έως 1 εκατομμύριο δολάρια και να καταδικαστεί σε 30 χρόνια φυλάκισης.

Οι επιχειρήσεις έχουν γίνει ιδιαίτερα ευάλωτες στην απάτη μέσω καλωδίων λόγω της αύξησης της ηλεκτρονικής χρηματοοικονομικής τους δραστηριότητας και κινητής τραπεζικής.

Σύμφωνα με την Κέντρο ανταλλαγής πληροφοριών και χρηματοοικονομικών υπηρεσιών (FS-ISAC) "Business Businessing Trust Study", οι επιχειρήσεις που πραγματοποίησαν όλες τις online επιχειρήσεις τους υπερδιπλασιάστηκαν από το 2010 έως το 2012 και συνεχίζουν να αυξάνονται ετησίως.

Ο αριθμός των ηλεκτρονικών συναλλαγών και των χρημάτων που μεταφέρθηκαν τριπλασιάστηκε κατά τη διάρκεια της ίδιας χρονικής περιόδου. Ως αποτέλεσμα αυτής της τεράστιας αύξησης της δραστηριότητας, παραβιάστηκαν πολλοί από τους ελέγχους που είχαν τεθεί για την πρόληψη της απάτης. Το 2012, δύο από τις τρεις επιχειρήσεις υπέστησαν δόλιες συναλλαγές, και από αυτές, ένα παρόμοιο ποσοστό έχασε χρήματα ως αποτέλεσμα.

Για παράδειγμα, στο online κανάλι, το 73% των επιχειρήσεων είχε χρήματα που λείπουν (υπήρξε δόλιος συναλλαγή πριν εντοπιστεί η επίθεση), και μετά από προσπάθειες ανάκαμψης, το 61% εξακολουθεί να καταλήγει να χάνει χρήματα.

Οι απατεώνες χρησιμοποιούν διάφορες μεθόδους για να λάβουν προσωπικά διαπιστευτήρια και κωδικούς πρόσβασης, όπως:

• Κακόβουλο λογισμικό: Το κακόβουλο πρόγραμμα για "κακόβουλο λογισμικό" έχει σχεδιαστεί για να αποκτά πρόσβαση, να βλάπτει ή να διακόπτει έναν υπολογιστή χωρίς τη γνώση του ιδιοκτήτη.
• Phishing: Phishing είναι μια απάτη που συνήθως εκτελείται μέσω ανεπιθύμητων μηνυμάτων ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και / ή ιστοτόπων που δημιουργούν νόμιμους ιστότοπους και προσελκύουν τα ανυποψίαστα θύματα να παρέχουν προσωπικές και οικονομικές πληροφορίες.
• Ψώνισμα και Smishing: Οι κλέφτες επικοινωνούν με πελάτες τράπεζας ή πιστωτικών συνδικάτων μέσω ζωντανών ή αυτοματοποιημένων τηλεφωνικών κλήσεων (γνωστών ως επιθέσεις κατάπλου) ή μέσω μηνυμάτων κειμένου που αποστέλλονται σε κινητά τηλέφωνα επιθέσεις) που ενδέχεται να προειδοποιήσουν για παραβίαση ασφαλείας ως τρόπο απόκτησης πληροφοριών λογαριασμού, αριθμών PIN και άλλων στοιχείων λογαριασμού που χρειάζονται για να αποκτήσουν πρόσβαση λογαριασμός.
• Πρόσβαση σε λογαριασμούς ηλεκτρονικού ταχυδρομείου: Οι χάκερ αποκτήσετε παράνομη πρόσβαση σε έναν λογαριασμό ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ή αλληλογραφία μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου μέσω ανεπιθύμητης αλληλογραφίας, ιού υπολογιστή και ηλεκτρονικού "ψαρέματος"

Επίσης, η πρόσβαση στους κωδικούς πρόσβασης διευκολύνεται λόγω της τάσης των ανθρώπων να χρησιμοποιούν απλούς κωδικούς πρόσβασης και τους ίδιους κωδικούς πρόσβασης σε πολλούς ιστότοπους.

Παραδείγματος χάριν, καθορίστηκε μετά από μια παραβίαση ασφαλείας στο Yahoo και τη Sony, ότι το 60% των χρηστών είχε τον ίδιο κωδικό πρόσβασης και στους δύο ιστότοπους.

Μόλις ο απατεώνας αποκτήσει τις απαραίτητες πληροφορίες για τη διεξαγωγή παράνομης μεταφοράς χρημάτων, το αίτημα μπορεί να υποβληθεί διάφορους τρόπους, συμπεριλαμβανομένης της χρήσης μεθόδων μέσω διαδικ πρόσωπο με πρόσωπο.

Η απάτη καλωδίων περιλαμβάνει σχεδόν οποιοδήποτε έγκλημα που βασίζεται στην απάτη, συμπεριλαμβανομένων αλλά χωρίς να περιορίζεται σε υποθήκη απάτες, ασφαλιστικές απάτες, φοροδιαφυγή, κλοπή ταυτότητας, κληρώσεις, κλοπές και τηλεμεταφορές απάτη.

Η απάτη καλωδίων είναι ένα ομοσπονδιακό έγκλημα. Από την 1η Νοεμβρίου 1987, ομοσπονδιακοί δικαστές έχουν χρησιμοποιήσει το Ομοσπονδιακές οδηγίες για την καταδίκη (Οι κατευθυντήριες γραμμές) για να καθορίσει την ποινή ενός ενοχικού κατηγορουμένου.

Προς το καθορίσει την ποινή ένας δικαστής θα εξετάσει το "επίπεδο βασικής παράβασης" και στη συνέχεια θα προσαρμόσει την πρόταση (συνήθως την αυξάνει) με βάση τα ιδιαίτερα χαρακτηριστικά του εγκλήματος.

Με όλα τα αδικήματα απάτης, το βασικό επίπεδο αδίκημα είναι έξι. Άλλοι παράγοντες που θα επηρεάσουν τότε αυτόν τον αριθμό περιλαμβάνουν το ποσό του δολαρίου που κλαπεί, πόσο προγραμματισμός πήγε στο έγκλημα και τα θύματα που είχαν στοχεύσει.

Για παράδειγμα, ένα σύστημα απάτης καλωδίων που περιλάμβανε την κλοπή των 300.000 δολαρίων μέσω ενός περίπλοκου συστήματος για την αξιοποίηση των ηλικιωμένων θα σκοράρει υψηλότερα από ένα σύστημα απάτης καλωδίων που ένα άτομο σχεδιάζεται για να εξαπατήσει την εταιρεία από την οποία δουλεύουν για $1,000.

Άλλοι παράγοντες που θα επηρεάσουν την τελική βαθμολογία είναι η εγκληματική ιστορία του εναγομένου, ανεξάρτητα από το εάν ή όχι προσπάθησαν να παρεμποδίσουν την έρευνα και εάν βοηθήσουν πρόθυμα τους ερευνητές να προσελκύσουν άλλους ανθρώπους που εμπλέκονται στην έγκλημα.

Μόλις ληφθούν υπόψη όλα τα διαφορετικά στοιχεία του κατηγορουμένου και το έγκλημα, ο δικαστής θα ανατρέξει στο Καταδίκη πίνακα την οποία πρέπει να χρησιμοποιήσει για να καθορίσει την ποινή.