Ορισμός και παραδείγματα απάτης

Η απάτη είναι ένας ευρύς νομικός όρος που αναφέρεται σε αθέμιτες πράξεις που σκόπιμα χρησιμοποιούν δόλο για να στερήσουν παράνομα από άλλο πρόσωπο ή οντότητα χρήματα, περιουσιακά ή νομικά δικαιώματα.

Σε αντίθεση με το έγκλημα της κλοπής, που συνεπάγεται τη λήψη αξίας αξίας μέσω της βίας ή της μυστικότητας, η απάτη στηρίζεται στη χρήση σκόπιμων παραπλανητικών στοιχείων για να πραγματοποιηθεί η λήψη.

Απάτη: Λήψη κλειδιών

Σε αποδεδειγμένες περιπτώσεις απάτης, ο δράστης - πρόσωπο που εκτελεί βλαβερή, παράνομη ή ανήθικη πράξη - μπορεί να διαπιστωθεί ότι έχει διαπράξει είτε

Κατά τη διάπραξη απάτης, οι δράστες μπορεί να αναζητούν είτε νομισματικά είτε μη χρηματικά περιουσιακά στοιχεία, προβαίνοντας εσκεμμένα σε ψευδείς δηλώσεις. Για παράδειγμα, εν γνώσει ψέματα για την ηλικία κάποιου για να αποκτήσετε άδεια οδήγησης, ποινική ιστορία για να πάρετε μια δουλειά, ή εισόδημα για να πάρετε ένα δάνειο μπορεί να είναι δόλια πράξεις.

Μια δόλια πράξη δεν πρέπει να συγχέεται με μια «φάρσα» - μια σκόπιμη εξαπάτηση ή ψευδή δήλωση που γίνεται χωρίς πρόθεση κέρδους ή υλικής ζημιάς σε άλλο πρόσωπο.

Οι δράστες εγκληματικής απάτης μπορούν να τιμωρούνται με πρόστιμα και / ή φυλάκιση. Τα θύματα της πολιτικής απάτης μπορούν να ασκήσουν αγωγές εναντίον του δράστη αναζητώντας χρηματική αποζημίωση.

Για να κερδίσει μια αγωγή που απαιτεί πολιτική απάτη, το θύμα πρέπει να έχει υποστεί πραγματικές ζημίες. Με άλλα λόγια, η απάτη πρέπει να ήταν επιτυχής. Η ποινική απάτη, από την άλλη πλευρά, μπορεί να διωχθεί ακόμη και αν η απάτη αποτύχει.

Επιπλέον, μια ενιαία δόλια πράξη μπορεί να διωχθεί ως ποινικό και αστικό αδίκημα. Έτσι, ένα πρόσωπο που καταδικάστηκε για απάτη σε ποινικό δικαστήριο μπορεί επίσης να εναχθεί ενώπιον του πολιτικού δικαστηρίου από το θύμα ή τα θύματα.

Η απάτη είναι ένα σοβαρό νομικό ζήτημα. Τα άτομα που πιστεύουν ότι έχουν πέσει θύματα απάτης ή έχουν κατηγορηθεί για διάπραξη απάτης πρέπει πάντα να αναζητούν την εξειδικευμένη εξειδικευμένη δικηγόρο.

Ενώ οι ιδιαιτερότητες των νόμων κατά της απάτης διαφέρουν από κράτος σε κράτος και σε ομοσπονδιακό επίπεδο, υπάρχουν πέντε βασικά στοιχεία που είναι απαραίτητα για να αποδειχθεί στο δικαστήριο ότι έχει διαπραχθεί ένα έγκλημα απάτης:

1. Μια ψευδή δήλωση ενός πραγματικού γεγονότος: Πρέπει να γίνει μια ψευδή δήλωση που να περιλαμβάνει υλικό και σχετικό γεγονός. Η σοβαρότητα της ψευδούς δήλωσης πρέπει να είναι επαρκής ώστε να επηρεάζει ουσιαστικά τις αποφάσεις και τις ενέργειες του θύματος. Για παράδειγμα, η ψευδή δήλωση συμβάλλει στην απόφαση ενός ατόμου να αγοράσει ένα προϊόν ή να εγκρίνει ένα δάνειο.
2. Γνώση του ψεύδους: Το μέρος που κάνει την ψευδή δήλωση πρέπει να γνωρίζει ή να πιστεύει ότι είναι αναληθές ή λανθασμένο.
3. Πρόθεση να εξαπατήσουν: Η ψευδή δήλωση πρέπει να έχει γίνει ρητά με σκοπό την εξαπάτηση και την επιρροή του θύματος.
4. Λογική εξάρτηση από το θύμα: Το επίπεδο στο οποίο επικαλείται το θύμα η ψευδή δήλωση πρέπει να είναι λογικό στα μάτια του δικαστηρίου. Η εμπιστοσύνη σε ρητορικές, εξωφρενικές ή σαφώς αδύνατες δηλώσεις ή αξιώσεις μπορεί να μην ισοδυναμεί με "εύλογη" εξάρτηση. Ωστόσο, άτομα που είναι γνωστό ότι είναι αναλφάβητα, ανίκανα ή με άλλο τρόπο διανοητικά μειώνονται, μπορούν να αποζημιωθούν πολιτικά εάν ο δράστης εν γνώσει του εκμεταλλευτεί την κατάστασή τους.
5. Πραγματική απώλεια ή τραυματισμός που υπέστη: Το θύμα υπέστη κάποια πραγματική απώλεια ως άμεσο αποτέλεσμα της εξάρτησης από την ψευδή δήλωση.

Δεν είναι όλες οι ψευδείς δηλώσεις νομίμως παραπλανητικές. Οι δηλώσεις γνώμης ή πεποιθήσεων, δεδομένου ότι δεν αποτελούν δηλώσεις πραγματικών περιστατικών, μπορεί να μην αποτελούν απάτη.

Για παράδειγμα, η δήλωση ενός πωλητή, "Κυρία, αυτή είναι η καλύτερη τηλεοπτική συσκευή στην αγορά σήμερα", ενώ είναι πιθανώς αναληθής, είναι απροκάλυπτη δήλωση γνώμης και όχι γεγονός, το οποίο ένας "λογικός" αγοραστής αναμένεται να αγνοήσει ως απλές πωλήσεις υπερβολή.

Η απάτη έρχεται σε πολλές μορφές από πολλές πηγές. Λαϊκά γνωστές ως "απάτες", οι ψευδείς προσφορές μπορούν να γίνουν προσωπικά ή να φτάσουν μέσω τακτικού ταχυδρομείου, ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, μηνύματα κειμένου, τηλεμάρκετινγκ, και το διαδίκτυο.

Ένα από τα πιο κοινά είδη απάτης είναι η εξακρίβωση της απάτης, τη χρήση χαρτονομισμάτων για τη διάπραξη απάτης.

Ένας από τους κύριους στόχους της απάτης ελέγχου είναι κλοπή ταυτότητας-Η συλλογή και χρήση προσωπικών οικονομικών πληροφοριών για παράνομους σκοπούς.

Από το μπροστινό μέρος κάθε γραπτής επιταγής, ο κλέφτης ταυτότητας μπορεί να πάρει το θύμα: όνομα, διεύθυνση, αριθμό τηλεφώνου, όνομα τράπεζας, αριθμός δρομολόγησης τραπεζών, αριθμό τραπεζικού λογαριασμού και υπογραφή. Επιπλέον, το κατάστημα μπορεί να προσθέσει περισσότερες προσωπικές πληροφορίες, όπως ημερομηνία γέννησης και αριθμό άδειας οδήγησης.

Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι εμπειρογνώμονες πρόληψης κλοπής ταυτότητας συστήνουν να μην χρησιμοποιείτε ελέγχους χαρτιού όποτε είναι δυνατόν

Οι κοινές ποικιλίες εξαπάτησης ελέγχου περιλαμβάνουν:

• Ελέγξτε την κλοπή: Κλέβοντας τους ελέγχους για δόλιους σκοπούς.
• Ελέγξτε την πλαστογραφία: Υπογράφοντας μια επιταγή χρησιμοποιώντας την υπογραφή του πραγματικού συρταριού χωρίς την εξουσιοδότησή του ή εγκρίνοντας έναν έλεγχο που δεν είναι πληρωτέος στον θεατή, και οι δύο συνήθως γίνονται χρησιμοποιώντας κλεμμένους ελέγχους. Οι πλαστογραφημένοι έλεγχοι θεωρούνται ισοδύναμοι με τους πλαστογραφημένους ελέγχους.
• Ελέγξτε το kiting: Γράφοντας μια επιταγή με σκοπό την πρόσβαση σε κεφάλαια που δεν έχουν ακόμη κατατεθεί στο λογαριασμό ελέγχου. Επίσης αναφέρεται ως "επιπλέουσα" επιταγή, kiting είναι η κατάχρηση των επιταγών ως μια μορφή μη εξουσιοδοτημένης πίστωσης.
• Ανάρτηση χαρτιού: Γράφοντας ελέγχους σε λογαριασμούς που είναι γνωστοί από τον δράστη ότι έχουν κλείσει.
• Ελέγξτε το πλύσιμο: Διαγράφοντας χημικά την υπογραφή ή άλλες χειρόγραφες λεπτομέρειες από τους ελέγχους, ώστε να είναι δυνατή η επανεγγραφή τους.
• Ελέγξτε την παραχάραξη: Παράνομη εκτύπωση ελέγχων χρησιμοποιώντας πληροφορίες από το λογαριασμό του θύματος.

Σύμφωνα με την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ, Αμερικανοί καταναλωτές και επιχειρήσεις έγραψαν 17,3 δισεκατομμύρια χαρτονομίσματα το 2015, τέσσερις φορές τον αριθμό γραμμένο σε όλα τα χώρες της Ευρωπαϊκής Ένωσης το έτος αυτό.

Παρά την τάση για χρεωστικές, πιστωτικές και ηλεκτρονικές μεθόδους πληρωμής, οι έλεγχοι χαρτιού παραμένουν ο πιο συχνά χρησιμοποιούμενος τρόπος για την πραγματοποίηση μεγάλων πληρωμών για δαπάνες όπως το μίσθωμα και η μισθοδοσία. Είναι σαφές ότι εξακολουθούν να υπάρχουν πολλές ευκαιρίες και πειρασμός για τη διενέργεια ελέγχου απάτης.

Μέσα από Δικηγόροι των Ηνωμένων Πολιτειών, ο Ομοσπονδιακή κυβέρνηση τιμωρεί και τιμωρεί διάφορους τύπους απάτης που προσδιορίζονται ειδικά βάσει ομοσπονδιακού καταστατικού. Ενώ η ακόλουθη λίστα περιλαμβάνει τα πιο συνηθισμένα από αυτά, υπάρχει ένα ευρύ φάσμα των ομοσπονδιακών, καθώς και κρατικών εγκλημάτων απάτης.

• Απάτη αλληλογραφίας και ηλεκτρονική απάτη Χρησιμοποιώντας τακτική αλληλογραφία ή οποιαδήποτε μορφή ενσύρματης επικοινωνιακής τεχνολογίας, συμπεριλαμβανομένων των τηλεφώνων και του διαδικτύου ως μέρος οποιουδήποτε δόλιου συστήματος. Η ηλεκτρονική αλληλογραφία και η απάτη συχνά προστίθενται ως χρεώσεις που κατατίθενται σε άλλα συναφή εγκλήματα. Για παράδειγμα, δεδομένου ότι το ταχυδρομείο ή το τηλέφωνο χρησιμοποιούνται συνήθως στην προσπάθεια να διοργανωθούν δωροδοκίες δικαστών ή άλλες κυβερνητικοί αξιωματούχοι, οι ομοσπονδιακοί εισαγγελείς μπορούν να προσθέσουν κατηγορίες περί απάτης μέσω καλωδίων ή αλληλογραφίας εκτός από τις κατηγορίες δωροδοκίας και δωροδοκίας διαφθορά. Παρομοίως, οι χρεώσεις απάτης ή ταχυδρομείου συχνά εφαρμόζονται στη δίωξη εκβιασμός και νόμος RICO παραβιάσεις.
• Φορολογική απάτη: Συμβαίνει κάθε φορά που ένας φορολογούμενος προσπαθεί να αποφύγει ή να αποφύγει να πληρώσει ομοσπονδιακούς φόρους εισοδήματος. Παραδείγματα φορολογικής απάτης είναι η εν γνώσει υποβολή εκθέσεων σχετικά με το φορολογητέο εισόδημα, η υπερεκτίμηση των κρατήσεων και η απλή μη καταβολή φορολογικής δήλωσης.
• Απάτη αποθεμάτων και τίτλων: Συνήθως περιλαμβάνει την πώληση μετοχών, εμπορευμάτων και άλλων τίτλων μέσω παραπλανητικών πρακτικών. Παραδείγματα αδικημάτων κινητών αξιών περιλαμβάνουν Ponzi ή πυραμίδες, υπεξαίρεση χρηματιστών και απάτη σε ξένο νόμισμα. Η απάτη συνήθως συμβαίνει όταν οι χρηματιστές ή οι επενδυτικές τράπεζες πείθουν τους ανθρώπους να πραγματοποιούν επενδύσεις με βάση ψευδείς ή υπερβολικές πληροφορίες ή με "εμπιστευτικές πληροφορίες" εμπορία"Οι πληροφορίες δεν είναι διαθέσιμες στο κοινό.
• Η απάτη Medicare και Medicaid: Συνήθως λαμβάνει χώρα όταν τα νοσοκομεία, οι εταιρείες υγειονομικής περίθαλψης ή οι μεμονωμένοι πάροχοι υπηρεσιών υγείας προσπαθούν να συλλέξουν τις παράνομες αποπληρωμές από την κυβέρνηση μέσω υπερβολικής χρέωσης για υπηρεσίες ή με την πραγματοποίηση περιττών δοκιμών ή ιατρικών εξετάσεων διαδικασίες.

Οι πιθανές κυρώσεις για την καταδίκη της ομοσπονδιακής απάτης συνήθως περιλαμβάνουν τη φυλακή ή δοκιμασία, τα σκληρά πρόστιμα και την εξόφληση κερδοσκοπικών κερδών.

Οι ποινές φυλάκισης μπορεί να κυμαίνονται από έξι μήνες έως 30 έτη για κάθε χωριστή παραβίαση. Τα πρόστιμα για ομοσπονδιακή απάτη μπορεί να είναι πολύ μεγάλα. Οι καταδίκες για απάτη μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ή καλωδίων μπορούν να επιφέρουν πρόστιμα ύψους έως 250.000 δολαρίων για κάθε παράβαση.

Οι απάτες που βλάπτουν μεγάλες ομάδες θυμάτων ή συνεπάγονται μεγάλα χρηματικά ποσά μπορούν να οδηγήσουν σε πρόστιμα δεκάδων εκατομμυρίων δολαρίων ή και περισσότερο.

Για παράδειγμα, τον Ιούλιο του 2012, ο φαρμακοποιός Glaxo-Smith-Kline παραδέχτηκε την ενοχή του για την ψευδή επωνυμία του φαρμάκου Paxil ως αποτελεσματική στη θεραπεία της κατάθλιψης σε ασθενείς ηλικίας κάτω των 18 ετών. Στο πλαίσιο της διευθέτησης, η Glaxo συμφώνησε να πληρώσει 3 δισεκατομμύρια δολάρια στην κυβέρνηση σε έναν από τους μεγαλύτερους οικισμούς απάτης στην υγειονομική περίθαλψη στο ιστορικό των ΗΠΑ.

Τα προειδοποιητικά σημάδια της απάτης ποικίλλουν ανάλογα με τον τύπο που επιχειρείται. Για παράδειγμα, τηλεφωνικές κλήσεις από άγνωστους καλούντες που σας λένε να "στείλετε χρήματα τώρα" για να επωφεληθείτε από μια ειδική προσφορά ή να διεκδικήσετε ένα βραβείο μπορεί να είναι απάτες.

Ομοίως, τα τυχαία αιτήματα ή αιτήματα για έναν αριθμό κοινωνικής ασφάλισης ή τραπεζικού λογαριασμού, το πατρικό όνομα της μητέρας ή μια λίστα γνωστών διευθύνσεων είναι συχνά σημάδια κλοπής ταυτότητας.

Σε γενικές γραμμές, οι περισσότερες προσφορές από εταιρείες ή άτομα που ακούγονται "πολύ καλά για να είναι αλήθεια" είναι ενδείξεις απάτης.

• ."Νομικό Λεξικό: απάτη" Law.com.
• ."Βασικές νομικές έννοιες / απάτη" Εφημερίδα της Λογιστικής
• "Απάτη-Απόδειξη Απόδειξη: Ουάσιγκτον Πολιτική Κριτική Επιτροπή. " Westlaw